22-11-2012 13:50

Инвестиции в монеты. Украина. Мир.

Самые дорогие монеты Украины. ФОТО

Редкие монеты Украины. Сколько они стоят. ФОТО

Редкие монеты Украины. Сколько они стоят. Часть 2. ФОТО

Нестабильность в мировой экономике, высокая волатильность курсов валют и акций на фондовых рынках все больше подталкивают инвесторов во всем мире искать надежные способы сбережений. Многие страны инвестируют свои средства в драгоценные металлы.

Если раньше внимание привлекали золотые слитки, то сейчас многие обращают свои взоры на инвестиционные монеты, общая стоимость которых зависит не от их художественной ценности, а именно от мировых цен на драгметаллы.

Тем более, что для людей с небольшим доходом вполне реальны эти вложения, в отличие от золотых слитков, которые могут себе позволить только очень состоятельные люди.

На сегодняшний день одним из самых стабильных и перспективных направлений инвестирования денежных средств, гарантирующих при этом высокую доходность, и есть монеты.

А если учитывать тот факт, что с 2008 года, финансовые рынки постоянно испытывают нестабильность, а проценты от вложения денег на банковские депозиты с трудом перекрывают инфляцию, то становится очевидно, что инвестиции в монеты оправданы и могут принести неплохую прибыль.

Памятные монеты Украины. Сколько они стоят. ФОТО

Сама покупка инвестиционных монет особенно выгодна населению, поскольку риск невозврата вложенных средств равен нулю, а объект инвестиции не только приносит доход, но и в отличие от золотых слитков не облагается НДС.

Свое название инвестиционные монеты получили из-за высокой пробы (до 999-й), которая позволяет их рассматривать не только с эстетической точки зрения, но и как банковский металл, который в последние годы стал одним из самых выгодных объектов инвестиций.

Во всем мире считается очень надежным вложение в инвестиционные монеты. Многие эксперты утверждают, что эффективнее вложений, чем вложения денежных средств в монеты, не существует.

Даже такие знаменитые инвесторы как Джон Полсон и Джордж Сорос снова инвестируют в золото.

В начале этой недели вложения в золотые биржевые фонды (ETF) достигли рекордных 2604,2 т, или $145,1 млрд., что, по данным Всемирного золотого совета, больше, чем золотые резервы любой страны, за исключением США и Германии.

Также инвесторы в этом году через ETF купили 247 т золота - больше, чем годовая добыча в США. Волну роста цены на золото в этом году вызвала Федеральная резервная система (ФРС) США, решив провести третий раунд количественного смягчения.

Центробанки всего мира закачивают в финансовую систему все новую ликвидность, обесценивая деньги и направляя инвесторов в защитный актив – золото.

За январь - сентябрь они увеличили резервы золота на 351,8 т (данные Всемирного золотого совета).

Банк России тоже в октябре нарастил запасы на 100000 унций, или 0,3%, до 936,2 т. Цена золота росла 11 лет подряд, с начала года она прибавила 11%.

Следующий год будет благоприятным для золота, полагают специалисты.

По прогнозам, цена будет расти и в 2013 г., медианный прогноз на конец следующего года - $1925.

В России, как, впрочем, и в Украине, значительно вырос спрос на инвестиционные монеты, население активно покупает именно золотые монеты, объемы реализации монет значительно увеличились.

Этому способствует и рост стоимости золота на мировом рынке и нестабильная ситуация в экономике государств.

Следует помнить, что к золоту, этой «вечной ценности» прибегают в кризисные времена, когда вложения в традиционные активы приносят лишь разочарование и убытки.

Включение золота в инвестиционный портфель должно происходить в защитных целях, для его стабилизации в периоды высокой инфляции и политической и экономической неопределенности, а не в целях прироста капитала.

А выбрав такой способ вложения денег, нужно иметь в виду, что для первоначальных инвестиций потребуется значительная сумма. Но и отдача ожидается большая.

И спешка в этом деле тоже не помощник. Для такого инвестирования нужно набраться терпения и подождать не менее двух лет. Такой подход позволит получить доход в размере 20-30% годовых.

Опыт торговли монетами свидетельствует о том, что долговременные вложения в нумизматику приносят большую прибыль, чем инвестиции в золото, бриллианты или классический антиквариат.

Тем более что монеты - это очень красивая инвестиция. Используя уникальные технологии, монетные дворы с мировым именем ежегодно удивляют своих клиентов необычным дизайном и композицией, качеством и упаковкой монет.

Монеты могут быть цветными и позолоченными, с бриллиантами и другими драгоценными камнями и даже со специальным "ушком" для ношения монетки в качестве подвески!

Так что с выбором монеток себе по душе долго думать не придется.

Юбилейные монеты Украины. ФОТО

Но не каждый желающий сможет получить максимальную прибыль и в таком, казалось бы, простом деле – инвестиций в монеты.

Поэтому, прежде чем ступить на путь инвестора, стоит знать некоторые правила.

1. Инвестиции в монеты рентабельны только тогда, когда вес монеты составляет более чем 4 грамма.
Если монета весит меньше, то в этом случае прибыль, которая заложена производителями и трейдерами в нее, плюс стоимость производства, составляют довольно высокий процент от стоимости той же массы металла (более 20-25%).

Так что в ближайшие 10 лет банк купит у вас обратно эту монету практически по стоимости такой же массы металла.
Из этого следует вывод: рентабельнее те золотые монеты, масса которых 5 г, а еще лучше - 6,22 г.

2 .Инвестиции в монеты - это всегда долгосрочный проект, который минимум рассчитан на несколько лет.
Золото может подорожать в результате удешевления других валют, т.е. вследствие кризиса, но это не то подорожание, которое бы порадовало инвестора.

3. На рынке драгоценных металлов долговременные и порой весьма значительные периоды спадов следуют за скачками цены вверх.
Поэтому инвестор, который желает возврата от вложений в монеты и драгметаллы должен практически каждый день осуществлять контроль текущих цен банков и мировых индексов.
Он обязательно должен знакомиться с аналитическими прогнозами, чтобы не прозевать точку, когда настанет максимальный подъем цены обратной покупки монет перед тем, как наступит многомесячный или даже многолетний спад цены на металлы.
Без того, чтобы быть готовым к такому каждодневному информационному контролю, за инвестиции в драгметаллы и монеты лучше не браться.

4. Инвестору нужно познакомиться с базовыми особенностями нумизматического дела, основами оценки и другими техническими нюансами. При этом можно воспользоваться Интернетом или даже окончить специализированные курсы.

5. Если вы определились с покупкой, то просмотрите специальные монетные страницы банков и найдите тот, который их продает.
Перед тем, как покупать монету, ознакомьтесь с рейтингами цен драгметаллов и выбирайте тот банк, который входит в ТОП рейтинга.
Автоматически отсеивайте банки, которые не предоставляют лицензию на торговлю драгметаллами.

Где покупать?

Монеты из драгоценных металлов на нашем рынке представлены как отечественными коллекционными монетами, выпускаемыми Банкнотно-монетным двором Национального банка Украины, так и монетами ведущих монетных дворов мира.

Сейчас реализацию инвестиционных монет осуществляют 33 уполномоченных банка и территориальные управления Национального банка Украины.

Кроме того, Нацбанк планирует заключить договоры с несколькими крупными банками, имеющими разветвленную систему отделений, и передавать им инвестиционные монеты на реализацию без предоплаты.
Приобрести инвестиционные монеты сегодня можно не только в крупных городах Украины, но и во многих районных центрах.

Цена

Отечественные монеты продаются по розничным ценам в банках-дистрибьюторах и в территориальных управлениях НБУ.

Стоимость грамма золота в слитках аналогичного монетам веса (20-50 гр.) в Украине сейчас колеблется в пределах 450-460 гривен.
Монеты же стоят значительно дороже. Цена инвестиционных монет выше номинальной стоимости золота в слитках в среднем на 25%.

На текущий момент, золотая монета номиналом в 20 гривен стоит 14 393 грн, а золотая монета в 2 гривны стоит 1 480 гривен.
Стоимость инвестиционной монеты зависит от стоимости золота на мировом рынке.

И если курс доллара США в Украине увязан с платежным балансом Украины, то стоимость золотой монеты будет мало зависеть от платежного баланса Украины, а больше от событий на мировом финансовом рынке.

А, как известно, цены на золото на мировом рынке изменяют ежеминутно, поэтому и цены на инвестиционные монеты могут меняться ежедневно.
Время от времени, цена на золотые монеты будет расти, но и будут падать, так как цены на золото нестабильны на мировом рынке.

Недостатки инвестиций

Среди недостатков специалисты называют неудобную программу обратной скупки монет у населения.
Банки активно продают монеты, а вот выкупают крайне неохотно. Это связано с отсутствием квалифицированных кадров, способных правильно оценить стоимость различных монет с учетом различных характеристик.

Кроме того, конкуренция между банками в области инвестиционных монет достаточно невысока, и они устанавливают низкие цены на выкуп монет, выставляя разницу в цене между куплей и продажей (спред) около десяти процентов.

Поэтому покупателям монет нужно учитывать, что пока металл не вырастет в цене хотя бы на десять процентов с момента покупки, инвестиции в монеты дохода не принесут.

В Нацбанке Украины сообщают, что инвестиционные монеты будут приниматься уполномоченными банками и территориальными управлениями по цене стоимости драгоценного металла в день приобретения минус некоторый процент.

То есть к 25%-й наценке, с которой НБУ и банки реализуют монеты, нужно добавить еще 2-3%-й дисконт при продаже золота.

Операторы рынка говорят, что желающие выгодно продать монету, как правило, пользуются услугами посредников в антикварных магазинах, нумизматов либо самостоятельно продают на интернет-аукционах.

При этом они приводят в пример памятную монету к 20-летию независимости Украины, которая пользуется широкой популярностью у коллекционеров.
 Эта монета за год после выпуска подорожала на 40%.

Плюсы инвестиций

Эксперты утверждают, что безусловным преимуществом операций с монетами является отсутствие контроля и налогообложения.
Все операции с драгоценными металлами, стоимостью менее 50 000 гривен, можно провести без удостоверения личности.

Кроме того, любые операции с инвестиционными монетами не облагаются НДС и таможенным сбором при пересечении границы.
Это сделает украинские инвестиционные монеты конкурентоспособными по отношению к монетам иностранных валют из драгоценных металлов не только на внутреннем рынке, но и на внешнем.

Иностранные монеты отечественные банки-дистрибьюторы продают в Украине по ценам, рекомендованным монетными дворами для стран Европы или же по цене, сформированной на основе розничной цены в стране происхождения монеты.

Интересно, что иностранные монеты лучших монетных дворов мира могут поступать в продажу в отделениях отечественных банков чуть ли не в первые дни после даты ввода монет в обращение.

Как выбрать?

Общие правила покупки инвестиционных монет просты: чем меньше тираж, тем выше рыночная цена изделия, и тем вероятней ее рост в будущем.

«Покупать стоит все, что производится из драгоценных металлов, имеет ограниченный тираж и художественную ценность. Любая из монет, выполненная из драгоценных металлов, заслуживает внимания инвестора. Ведь в основе цены золотых и платиновых монет - прежде всего, цена металла на мировых рынках» - говорят эксперты.

Чтобы не потерять в деньгах, эксперты советуют при покупке ориентироваться на высшую пробу, а также на то, чтобы цена монеты максимально приближалась к стоимости металла на рынке.

Малотиражные или пробные монеты с особенностями, монеты, выставленные на аукционах, всегда дороже и интенсивнее растут в цене.
Банкиры советуют вкладывать в инвестиционные монеты только свободные деньги, о которых можно "забыть" хотя бы на год-два.
Ведь цены на монеты растут нелинейно, и неспециалисту крайне сложно спрогнозировать, насколько именно подорожает та или иная монета, например, за год.

Монетные риски

Утверждение, что "купить монеты-то можно, а вот продать обратно - еще вопрос", возможно и имеет смысл. Поэтому, условия возврата монеты банком лучше уточнить сразу же при покупке.

Иногда, обратившись в банк, где монета была куплена, инвестор может рассчитывать и на бесплатную экспертную оценку, однако это пока редкость.
Осторожней нужно быть и с мелкими монетами. Лучше купить одну монетку побольше, чем горсть мелочи.

Ведь стоимость изготовления мелких монет выше - как и стоимость небольших слитков. Верхняя граница цены находится тем выше, чем меньше тираж монеты и выше степень сохранности монеты.
Важно также количество монет, предлагаемых на вторичном рынке - чем меньше предложение монет, тем выше их стоимость.

Как хранить?

Купив монеты, нужно позаботиться об их сохранности, так как любые повреждения могут существенно повлиять на цену.

Обычно монеты хранятся в пластиковых пакетиках или прозрачных пластмассовых контейнерах.
Лучше их оттуда и не нимать, ведь более ценятся монеты, на которых не заметны следы обращения.

Лучшей сохранностью традиционно отличается золото, а серебряные монеты особо подвержены коррозии.
Покупая монету наивысшего качества с зеркальной поверхностью (с так называемым качеством "пруф"), важно не касаться ее поля - потеря чистоты зеркала значительно уменьшает ценность монеты.

Инвестиции в золотые монеты за границей

Население развивающихся стран в качестве инвестиций часто использует вложения в ювелирные изделия.

Так делают, например, в Индии или Китае, где основной спрос как на золото, так и на другие благородные металлы, ювелирный.

Тем временем, в экономически развитых странах давно выработаны более выгодные механизмы инвестирования в драгоценные металлы. Этих механизмов множество.

Например, в США монеты разрешено приобретать через крупные банки и брокерские конторы, а также через специализированных «золотых» дилеров.
Во многих странах покупка инвестиционных монет освобождена от обложения НДС.

Инвесторы могут выбирать из огромного количества золотых монет, выпущенных в разных странах мира.
В ходу американские «Орлы», «Кленовые листья» из Канады, английские «Великобритания» и многие другие.

Золотые монеты редко падают в цене, их очень легко и купить, и продать.

Имеющие коллекционную ценность монеты не падают в цене при снижении рыночных цен на золото, а продаются с более высокой (коллекционной) премией по сравнению с инвестиционными монетами.

Для начинающих, чтобы хоть как-то определиться с выбором и направлением покупки, предлагаем список самых популярных инвестиционных золотых монет мира.

СССР

После распада Советского Союза, "СЕЯТЕЛЬ" или в простонародье "ЧЕРВОНЕЦ", до 2006 года оставался основной и старой инвестиционной золотой монетой России и стран СНГ.

Чеканку золотого червонца начали еще в 1923-1924 годах прошлого столетия. Тогда выпуск монет составил около 2.751.000 штук. Затем на более 50 лет чеканка червонца прекратилась.

И только в 1975 году Советский Союз восстановил выпуск этой популярной золотой монеты. Первоначальный тираж монеты в 1975 году составил около 250 тыс. штук. Затем с 1976 по 1982 год ежегодно чеканилось по 1 млн. штук.

Кроме того, в 1980 году в честь ХХII Олимпийских игр в Москве было дополнительно выпущено 100 тыс. штук золотых червонцев качеством proof (высшее качество).

РОССИЯ

Монета "Георгий Победоносец" номиналом 50 рублей - самая популярная золотая инвестиционная монета в России, вызывающая большой спрос и интерес у инвесторов по всему миру. На монете изображен издавна почитаемый в России святой, считающийся покровителем воинства, а сегодня и Москвы - Георгий Победоносец.
Первоначальный тираж монеты в 2006 году составил около 150 тыс. штук. В 2011 году золотая монета Георгий Победоносец не выпускалась.

США

Монета "Американский Золотой Орел" - самая распространенная инвестиционная золотая монета в США. Она выпускается с 1986 года и имеет четыре номинала, такие как: 1/10 унции (Tenth - 5 долларов); 1/4 унции (Quarter - 10 долларов); 1/2 унции (Half - 25 долларов); 1 унция (One Ounce - 50 долларов).

Для улучшения износостойкости монет, в них добавлены 3% серебра и 5,33 % меди, поэтому все они имеют пробу - 22 карата (916,66 частей золота из 1000).

КАНАДА

Монета "Золотой клeновый лист" - одна из самых высококачественных инвестиционных золотых монет в мире. Имеет качество чеканки proof (высшее качество).

Монета выполнена из золота самой высшей пробы 999,99 (24 карата). Четкий вес и абсолютная чистота каждой монеты гарантированы государством Канады. Золотой клeновый лист выпускается с 1979 года и имеет пять номиналов: 1/20 унции (1 CAD); 1/10 унции (5 CAD); 1/4 унции (10 CAD); 1/2 унции (20 CAD); 1 унция (50 CAD). Где 1 CAD - 1 канадский доллар.

ЮЖНАЯ АФРИКА

Монета "Южноафриканский Крюгер" или "Крюгерранд" впервые была выпущена в 1967 году. Это название произошло от имени Пауля Крюгера - последнего президента южноафриканской республики с 1883 по 1902 год.

Крюгерранд стал первой инвестиционной монетой, вес чистого золота которой, был равен одной унции. После этого и другие государства начали выпускать свои монеты соответствующего веса. В наше время крюгерранд это самая распространенная и высоко ценимая инвестиционная золотая монета во всем мире.

Основное отличие крюгерранда от других популярных инвестиционных монет в том, что он не имеет номинальной стоимости. Тираж крюгерранда превышает общий тираж всех остальных монет из чистого золота и составляет около 57.000.000 штук.

ВЕЛИКОБРИТАНИЯ

Монета "Британия" - не самая распространенная золотая инвестиционная монета мира. Выпускается с 1987 года и имеет четыре номинала: 10, 25, 50, 100 GBR, где 1 GBP это 1 английский фунт.

До 1989 года монета - британия вместе с золотом содержала 1/12 часть меди, а уже с 1990 года медь была заменена серебром той же пропорции. Имеет качество чеканки proof (высшее качество).

АВСТРАЛИЯ

Монета "Австралийский кенгуру" или "Австралийский самородок" впервые была выпущена в 1987 году и имеет пять основных номиналов: 5, 15, 25, 50, 100 AUD, где 1 AUD это 1 австралийский доллар.

Чеканка австралийского самородка/кенгуру оказало очень сильное влияние на развитие золотодобывающей промышленности Австралии.

За высокое качество и разнообразное исполнение (дизайн меняется каждый год), эта золотая монета высоко ценится инвесторами не только в Австралии, но и во всем мире.

АВСТРИЯ

Монета "Австрийская золотая филармония" - самая распространенная инвестиционная золотая монета в Европе. Впервые была выпущена в 1989 году, имеет качество чеканки proof (высшее качество) и выполнена из золота самой высшей пробы 999,99 (24 карата).

В зависимости от веса, стоимость монеты имеет четыре номинала: 1/10 унции (10 евро); 1/4 унции (25 евро); 1/2 унции (50 евро); 1 унция (100 евро). По данным World Gold Council самым высоким спросом в мире монета - золотая филармония пользовалась в 1992, 1995 и 1996 годах.

КИТАЙ

Монета "Золотая панда" начала выпускаться с 1982 года. Монета содержит 99,9% золота и доступна в пяти различных номиналах. С 1982 по 2000 год номиналы были: 5, 10, 25, 50, 100 юаней, а с 2001 года все номиналы были увеличены и стали соответственно: 25, 50, 100, 200, 500 юаней.

Китайская золотая панда уже давно стала любимой монетой инвесторов и коллекционеров, а также дизайнеров ювелирных изделий во всем мире.

Итак, подведем итог.

Решив однажды начать инвестиции в монеты, необходимо знать о том, что:

1. Цены на редкие и дорогие монеты всегда растут быстрее, чем на дешевые и не очень редкие, поэтому лучше приобретать несколько редких монет, чем большое количество не очень редких и дешевых.

2. Для получения наибольшей отдачи, следует покупать монеты на срок от 2 до 4 лет, а затем продавать их.

3. Нужно приобретать монеты, находящиеся в хорошем состоянии.

4. Осуществляя покупку, нужно проверить сертификат подлинности монеты.

5. Не нужно самостоятельно чистить монеты, если не умеете этого делать. Неправильная чистка может испортить монету и тогда она потеряет свою коллекционную ценность.

Надеемся, что ваши инвестиции принесут вам радость, а знания, приобретенные после прочтения этой статьи - доход!